Ausschreibung: Polen Finanz- und Versicherungsdienstleistungen Wybór Poredników Finansowych w celu wdraania Produktu Finansowego Poyczka Regionalna dla MP w ramach realizacji Strategii Inwestycyjnej Zasobów Zwróconych Województwa Warmisko-Mazurskiego na lata 2023-2033 - POL-Olsztyn Finanz- und Versicherungsdienstleistungen Dokument Nr...: 206916-2025 (ID: 2025040101211921637) Veröffentlicht: 01.04.2025 * POL-Olsztyn: Polen Finanz- und Versicherungsdienstleistungen Wybór Poredników Finansowych w celu wdraania Produktu Finansowego Poyczka Regionalna dla MP w ramach realizacji Strategii Inwestycyjnej Zasobów Zwróconych Województwa Warmisko-Mazurskiego na lata 2023-2033 2025/S 64/2025 206916 Polen Finanz- und Versicherungsdienstleistungen Wybór Poredników Finansowych w celu wdraania Produktu Finansowego Poyczka Regionalna dla MP w ramach realizacji Strategii Inwestycyjnej Zasobów Zwróconych Województwa Warmisko-Mazurskiego na lata 2023-2033 OJ S 64/2025 01/04/2025 Auftrags- oder Konzessionsbekanntmachung Standardregelung Dienstleistungen 1. Beschaffer 1.1. Beschaffer Offizielle Bezeichnung: Województwo Warmisko- Mazurskie E-Mail: www.wmarr@wmarr.olsztyn.pl Rechtsform des Erwerbers: Regionale Gebietskörperschaft Tätigkeit des öffentlichen Auftraggebers: Allgemeine öffentliche Verwaltung 2. Verfahren 2.1. Verfahren Titel: Wybór Poredników Finansowych w celu wdraania Produktu Finansowego Poyczka Regionalna dla MP w ramach realizacji Strategii Inwestycyjnej Zasobów Zwróconych Województwa Warmisko-Mazurskiego na lata 2023-2033 Beschreibung: Przedmiotem zamówienia jest wybór Wykonawców (zwanych równie Porednikami Finansowymi lub PF ), którzy wiadczy bd zlecone przez Zamawiajcego zadanie wdroenia i zarzdzania Produktem Finansowym Poyczka Regionalna dla MP, do której Zamawiajcy wniesie wkad finansowy ze rodków Zasobów Zwróconych Województwa Warmisko-Mazurskiego na lata 2023 2033 zwanych Zasobami Zwróconymi, z którego udzielane bd Jednostkowe Poyczki oraz który bdzie podlega zwrotowi do Zamawiajcego na warunkach okrelonych w Projektowanych Postanowieniach Umowy (dalej: Umowa Operacyjna/PPU). Parametry udzielanych przez Wykonawc Jednostkowych Poyczek zostay okrelone w Metryce Produktu Finansowego Poyczka Regionalna dla MP stanowicej zacznik nr 2 do Projektowanych Postanowie Umowy, które stanowi zacznik nr 2 do SWZ. Zadanie bdce przedmiotem niniejszego zamówienia moe by wiadczone w odniesieniu do przedsiwzi w zakresie przedstawionym w Metryce Produktu Finansowego Poyczka Regionalna dla MP, realizowanych przez Ostatecznych Odbiorców okrelonych w Metryce Produktu Finansowego Poyczka Regionalna dla MP, wycznie na terenie województwa warmisko-mazurskiego. Na podstawie Umowy nr ZP.6.4/119/2023 powierzenia zarzdzania wdroeniem Strategii Inwestycyjnej Zasobów Zwróconych Województwa Warmisko-Mazurskiego na lata 2023-2033 w czci pochodzcej z instrumentów finansowych Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Warmisko-Mazurskiego na lata 2014-2020, zawartej w dniu 13 padziernika 2023 r., pomidzy Warmisko-Mazursk Agencj Rozwoju Regionalnego S.A. w Olsztynie (WMARR S.A.) a Województwem Warmisko - Mazurskim, WMARR S.A. powierzono zarzdzanie wdroeniem Strategii Inwestycyjnej Zasobów Zwróconych Województwa Warmisko-Mazurskiego na lata 2023- 2033. Zamówienie jest finansowane ze rodków Zasobów Zwróconych pochodzcych z Instrumentów Finansowych w ramach Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Warmisko-Mazurskiego na lata 2014-2020, na podstawie Umowy nr ZP.6.4/119/2023 powierzenia zarzdzania wdroeniem Strategii Inwestycyjnej Zasobów Zwróconych Województwa Warmisko-Mazurskiego na lata 2023-2033 w czci pochodzcej z Instrumentów Finansowych Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Warmisko- Mazurskiego na lata 2014-2020, zawartej w dniu 13 padziernika 2023 r., pomidzy WMARR S.A. a Województwem Warmisko Mazurskim. Przedmiot zamówienia zosta podzielony na 2 (dwie) czci. Kennung des Verfahrens: d2653fc4-aa2b-4825-836b-6460f3afab3b Interne Kennung: ZP.272.1.60.2025 Verfahrensart: Offenes Verfahren Das Verfahren wird beschleunigt: nein 2.1.1. Zweck Art des Auftrags: Dienstleistungen Haupteinstufung (cpv): 66000000 Finanz- und Versicherungsdienstleistungen 2.1.2. Erfüllungsort Stadt: Olsztyn Postleitzahl: 10-516 Land, Gliederung (NUTS): Olsztyski (PL622) Land: Polen Zusätzliche Informationen: Zamawiajcym jest Województwo Warmisko-Mazurskie z siedzib w Olsztynie, ul. Emilii Plater 1, 10-562 Olsztyn, NIP: 7393890447, REGON: 51074233 reprezentowane przez Warmisko-Mazursk Agencj Rozwoju Regionalnego S.A. w Olsztynie, w imieniu której dziaaj Marek Karólewski Prezes Zarzdu oraz Wodzimierz Szelek Czonek Zarzdu Warmisko-Mazurska Agencja Rozwoju Regionalnego S.A. w Olsztynie; adres do korespondencji:Plac Generaa Józefa Bema 3; 10-516 Olsztyn NIP: 7390503912 REGON 510198214 tel: 89 512 12 50; Adres poczty elektronicznej: wmarr@wmarr.olsztyn.pl; adres strony internetowej prowadzonego postpowania: https://platformazakupowa.pl/pn/warmia.mazury; adres strony internetowej, na której udostpniane bd zmiany i wyjanienia treci SWZ oraz inne dokumenty zamówienia bezporednio zwizane z postpowaniem o udzielenie zamówienia: https://platformazakupowa.pl/pn/warmia.mazury. UWAGA: Zamawiajcy informuje, e zgodnie z wymogami wynikajcymi z Ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziaaniu praniu pienidzy oraz finansowaniu terroryzmu, zobowizany jest, w stosunku do kadego z podmiotów, z którym nawizuje stosunki gospodarcze, do przeprowadzenia wewntrznej procedury weryfikacji i identyfikacji oraz oceny ryzyka zwizanego z dziaalnoci i struktur wacicielsk potencjalnego Wykonawcy. Powysze dziaania, skutkujce negatywn ocen Wykonawcy, obliguj Zamawiajcego do nienawizywania w takim przypadku relacji gospodarczych i bd stanowiy podstaw do odrzucenia oferty tego Wykonawcy na podstawie art. 226 ust. 1 pkt. 4 ) i 5) ustawy Pzp. Postpowanie o udzielenie zamówienia publicznego prowadzone jest w trybie przetargu nieograniczonego na podstawie art. 132 ustawy z dnia 11 wrzenia 2019 r. (t.j. Dz. U. z 2024 r. poz. 1320), zwanej dalej ustaw Pzp. W niniejszym postpowaniu o udzielenie zamówienia publicznego postpowanie prowadzone bdzie z zastosowaniem procedury odwróconej, o której mowa w art. 139 ustawy Pzp. Zamawiajcy wymaga zoenia wraz z ofert przedmiotowych rodków dowodowych w postaci Biznes Planu, który stanowi Zacznik nr 4 do SWZ. Biznesplan Cz A. Jeeli Wykonawca nie zoy rodków dowodowych wskazanych w czci A Biznesplanu wraz z ofert lub s one niekompletne lub zwieraj bdy Zamawiajcy wezwie do ich uzupenienia. Biznesplan Cz B Biznesplan w tej czci nie podlega uzupenieniu. Zamawiajcy wymaga, aby zamówienie zostao wykonane w terminie 120 miesicy od dnia zawarcia umowy, przy czym: Udzielanie i wypata Jednostkowych Poyczek nastpi od dnia udostpnienia Limitu Produktu Finansowego przez okres nie duszy ni 24 miesice, przy czym wypata Jednostkowych Poyczek na rzecz Ostatecznych Odbiorców nastpi w terminie do 30 dni od daty zawarcia Umowy Jednostkowej Poyczki z Ostatecznym Odbiorc. W przypadku skorzystania przez Zamawiajcego z Prawa Opcji, Okres realizacji zamówienia moe ulec wydueniu o 24 miesice; Inne czynnoci, w szczególnoci: monitoring, kontrola, obsuga spat poyczek, windykacja, przechowywanie dokumentów wykonywane bd do dnia spaty ostatniej udzielonej Jednostkowej Poyczki, chyba e w zakresie poszczególnych czynnoci wskazanych w Umowie Operacyjnej okrelono inne terminy. 2.1.3. Wert Geschätzter Wert ohne MwSt.: 3 200 000,00 PLN 2.1.4. Allgemeine Informationen Zusätzliche Informationen: Warunki udziau w postpowaniu okrelono w Rozdziale VIII SWZ. Wykaz podmiotowych rodków dowodowych znajduje si w Rozdziale XI SWZ. Zamawiajcy da od Wykonawców wniesienia wadium 1) dla czci nr 1 w wysokoci 12.000,00 PLN 2) dla czci nr 2 w wysokoci 8.000,00 PLN Wadium naley wnie przed terminem skadania ofert (w szczególnoci wadium w pienidzu powinno znajdowa si na rachunku Warmisko- Mazurskiej Agencji Rozwoju Regionalnego S.A. w Olsztynie przed upywem terminu skadania ofert). Wykonawca wnosi wadium w jednej lub kilku nastpujcych formach: 1) pienidz, 2) gwarancja bankowa, 3) gwarancja ubezpieczeniowa, 4) porczenie udzielane przez podmioty, o których mowa w art. 6b ust. 5 pkt. 2 ustawy z dnia 9 listopada 2000 roku o utworzeniu Polskiej Agencji Rozwoju Przedsibiorczoci (t.j. Dz.U z 2024 poz. 419) Wadium w pienidzu naley wpaci przelewem na rachunek bankowy Warmisko-Mazurskiej Agencji Rozwoju Regionalnego S.A. w Olsztynie prowadzony w PKO BP S.A. nr konta 16 1020 3541 0000 5102 0014 4568 z wpisaniem na dowodzie wpaty hasa: Wadium na przetarg nr ZP.272.1.60.2025 cz. .. . Koszty prowizji bankowych z tytuu wpaty wadium ponosi Wykonawca. Wadium w formie gwarancji lub porczenia naley przekaza w oryginale w postaci elektronicznej tj. dokument gwarancji lub porczenia podpisany elektronicznym podpisem kwalifikowanym przez gwaranta lub porczyciela. Gwarancje lub porczenia musz zobowizywa gwaranta lub porczyciela do zapaty wadium na rzecz zamawiajcego na jego pierwsze, pisemne wezwanie, musz by nieodwoalne i wane co najmniej przez okres zwizania ofert. Wadium powinno zabezpiecza uprawnienia Zamawiajcego do zatrzymania wadium okrelone w art. 98 ust. 6 ustawy Pzp. Wykluczeniu z postpowania podlegaj wykonawcy: 1) wobec których zachodz okolicznoci okrelone w art. 108 ust. 1 oraz art. 109 ust 1 pkt. 1,4,5,7,8,9 i 10 ustawy Pzp, 2) wobec których zachodzi, co najmniej jedna z przesanek okrelonych w art. 7 ust. 1 pkt. 1-3 ustawy z dnia 13 kwietnia 2022 r. o szczególnych rozwizaniach w zakresie przeciwdziaania wspieraniu agresji na Ukrain oraz sucych ochronie bezpieczestwa narodowego (t.j. Dz.U. z 2024 poz. 507) lub w art. art. 5 k rozporzdzenia (UE) 2022/576 z dnia 8 kwietnia 2022 w sprawie zmiany rozporzdzenia (UE) nr 833/2014 dotyczcego rodków ograniczajcych w zwizku z dziaaniami Rosji destabilizujcymi sytuacj na Ukrainie (Dz. Urz. UE nr L 111 z 8.4.2022, str.1). Rechtsgrundlage: Richtlinie 2014/24/EU Art. 132 ustawy z dnia 11 wrzenia 2019r. Prawo zamówie publicznych ( tj.: Dz.U. z 2024r. poz.1320) - 2.1.5. Bedingungen für die Auftragsvergabe Bedingungen für die Einreichung: Höchstzahl der Lose, für die ein Bieter Angebote einreichen kann: 1 Auftragsbedingungen: Höchstzahl der Lose, für die Aufträge an einen Bieter vergeben werden können: 1 2.1.6. Ausschlussgründe Quellen der Ausschlussgründe: Auftragsunterlagen 5. Los 5.1. Los: LOT-0001 Titel: Cz 1 - Poyczka Regionalna dla MP - limit zasobów zwróconych 12 000 000,00 z Beschreibung: Cz I Poyczka Regionalna dla MP limit Zasobów Zwróconych 12.000.000,00 z. Obejmuje wiadczenie przez Wykonawc usugi polegajcej na utworzeniu, wdroeniu i zarzdzaniu Produktem Finansowym, polegajcej w szczególnoci na udzieleniu, wypaceniu oraz rozliczeniu co najmniej 16 Jednostkowych Poyczek Regionalnych dla MP o parametrach okrelonych w Metryce Produktu Finansowego Poyczka Regionalna dla MP w cznej wysokoci co najmniej: 12.121.212.12 z, w tym: 12.000.000,00 z z wkadu finansowego wniesionego z Zasobów Zwróconych przez Zamawiajcego do utworzonego Produktu Finansowego, uzupenionego o wkad wasny Porednika Finansowego (dalej PF ) w wysokoci 1% - 121.212,12 z. Wedug stanu na poow Okresu Budowy Portfela (zaoonego przez PF w Biznes Planie), co najmniej 40% ww. Limitu Poyczki Regionalnej dla MP musi zosta wypacone Ostatecznym Odbiorcom. Zamawiajcy przewiduje moliwo zastosowania Prawa Opcji zgodnie z art. 441 ustawy Pzp. Wysoko rodków udostpnianych Wykonawcy w ramach Prawa Opcji wynosi do 100% wysokoci Zamówienia podstawowego. Jednostkowe Poyczki Regionalne dla MP udzielane przez Wykonawc ze rodków udostpnionych na podstawie Prawa Opcji bd udzielane w oparciu o zasady zawarte w Metryce Produktu Finansowego Poyczka Regionalna dla MP, stosowane do podstawowej czci Zamówienia. W przypadku skorzystania z Prawa Opcji, Zamawiajcy, w uzgodnieniu z Wykonawc, dokona aktualizacji terminów oraz Wskaników w zakresie realizacji Prawa Opcji. Szczegóowe regulacje dotyczce zakresu i sposobu skorzystania przez Zamawiajcego z Prawa Opcji zostay opisane w Projektowanych Postanowieniach Umowy (PPU) stanowicych Zacznik nr 2 do SWZ. Zamawiajcy wymaga, aby zamówienie zostao wykonane w terminie 120 miesicy od dnia zawarcia umowy, przy czym: 1. Udzielanie i wypata Jednostkowych Poyczek nastpi od dnia udostpnienia Limitu Produktu Finansowego przez okres nie duszy ni 24 miesice, przy czym wypata Jednostkowych Poyczek na rzecz Ostatecznych Odbiorców nastpi w terminie do 30 dni od daty zawarcia Umowy Jednostkowej Poyczki z Ostatecznym Odbiorc. W przypadku skorzystania przez Zamawiajcego z Prawa Opcji, Okres realizacji zamówienia moe ulec wydueniu o 24 miesice; 2. Inne czynnoci, w szczególnoci: monitoring, kontrola, obsuga spat poyczek, windykacja, przechowywanie dokumentów wykonywane bd do dnia spaty ostatniej udzielonej Jednostkowej Poyczki, chyba e w zakresie poszczególnych czynnoci wskazanych w Umowie Operacyjnej okrelono inne terminy. Zamawiajcy nie dopuszcza skadania oferty wariantowej, o której mowa w art. 92 ustawy Pzp tzn. oferty przewidujcej odmienny sposób wykonania zamówienia ni zosta okrelony w niniejszym SWZ.1. Zamawiajcy da od Wykonawców wniesienia wadium - dla czci nr 1 w wysokoci 12.000,00 PLN Wadium naley wnie przed terminem skadania ofert (w szczególnoci wadium w pienidzu powinno znajdowa si na rachunku Warmisko-Mazurskiej Agencji Rozwoju Regionalnego S.A. w Olsztynie przed upywem terminu skadania ofert). 3. Wykonawca wnosi wadium w jednej lub kilku nastpujcych formach: 1) pienidz, 2) gwarancja bankowa, 3) gwarancja ubezpieczeniowa, 4) porczenie udzielane przez podmioty, o których mowa w art. 6b ust. 5 pkt. 2 ustawy z dnia 9 listopada 2000 roku o utworzeniu Polskiej Agencji Rozwoju Przedsibiorczoci (t.j. Dz.U z 2024 poz. 419) Wadium w pienidzu naley wpaci przelewem na rachunek bankowy Warmisko-Mazurskiej Agencji Rozwoju Regionalnego S.A. w Olsztynie prowadzony w PKO BP S.A. nr konta 16 1020 3541 0000 5102 0014 4568 z wpisaniem na dowodzie wpaty hasa: Wadium na przetarg nr ZP.272.1.60.2025 cz. .. . Koszty prowizji bankowych z tytuu wpaty wadium ponosi Wykonawca. Wadium w formie gwarancji lub porczenia naley przekaza w oryginale w postaci elektronicznej tj. dokument gwarancji lub porczenia podpisany elektronicznym podpisem kwalifikowanym przez gwaranta lub porczyciela. Gwarancje lub porczenia musz zobowizywa gwaranta lub porczyciela do zapaty wadium na rzecz zamawiajcego na jego pierwsze, pisemne wezwanie, musz by nieodwoalne i wane co najmniej przez okres zwizania ofert. Wadium powinno zabezpiecza uprawnienia Zamawiajcego do zatrzymania wadium okrelone w art. 98 ust. 6 ustawy Pzp. Zwrot lub zatrzymanie wadium nastpi zgodnie z przepisami art. 98 ustawy Pzp. Interne Kennung: Cz nr 1 5.1.1. Zweck Art des Auftrags: Dienstleistungen Haupteinstufung (cpv): 66000000 Finanz- und Versicherungsdienstleistungen Optionen: Beschreibung der Optionen: Zamawiajcy przewiduje moliwo zastosowania Prawa Opcji zgodnie z art. 441 ustawy Pzp. Wysoko rodków udostpnianych Wykonawcy w ramach Prawa Opcji wynosi do 100% wysokoci Zamówienia podstawowego. Jednostkowe Poyczki Regionalne dla MP udzielane przez Wykonawc ze rodków udostpnionych na podstawie Prawa Opcji bd udzielane w oparciu o zasady zawarte w Metryce Produktu Finansowego Poyczka Regionalna dla MP, stosowane do podstawowej czci Zamówienia. W przypadku skorzystania z Prawa Opcji, Zamawiajcy, w uzgodnieniu z Wykonawc, dokona aktualizacji terminów oraz Wskaników w zakresie realizacji Prawa Opcji. Szczegóowe regulacje dotyczce zakresu i sposobu skorzystania przez Zamawiajcego z Prawa Opcji zostay opisane w Projektowanych Postanowieniach Umowy (PPU) 5.1.2. Erfüllungsort Land, Gliederung (NUTS): Olsztyski (PL622) Land: Polen Zusätzliche Informationen: Zadanie bdce przedmiotem niniejszego zamówienia moe by wiadczone w odniesieniu do przedsiwzi w zakresie przedstawionym w Metryce Produktu Finansowego Poyczka Regionalna dla MP, realizowanych przez Ostatecznych Odbiorców okrelonych w Metryce Produktu Finansowego Poyczka Regionalna dla MP, wycznie na terenie województwa warmisko-mazurskiego. 5.1.3. Geschätzte Dauer Laufzeit: 144 Monate 5.1.5. Wert Geschätzter Wert ohne MwSt.: 1 920 000,00 PLN 5.1.6. Allgemeine Informationen Vorbehaltene Teilnahme: Teilnahme ist nicht vorbehalten. Die Namen und beruflichen Qualifikationen des zur Auftragsausführung eingesetzten Personals sind anzugeben: Erforderlich für das Angebot Auftragsvergabeprojekt nicht aus EU-Mitteln finanziert Die Beschaffung fällt unter das Übereinkommen über das öffentliche Beschaffungswesen: nein 5.1.9. Eignungskriterien Quellen der Auswahlkriterien: Auftragsunterlagen 5.1.10. Zuschlagskriterien Kriterium: Art: Preis Beschreibung: Poziom oczekiwanego wynagrodzenia - maksymalnie 50 pkt. Cena oferty - 50% (50 pkt.) - tj. poziom oczekiwanego wynagrodzenia Poredników Finansowych Wykonawca bdzie uprawniony do otrzymywania wynagrodzenia w formie opaty za zarzdzanie, stanowicej cen za realizacj zamówienia. Ocenie podlega wysoko oczekiwanego wynagrodzenia Wykonawcy powizanego z wynikami wdraania Produktu Finansowego. Wynagrodzenie Wykonawcy podzielone zostanie na dwie skadowe, wedug poniszych zasad: Wynagrodzenie za wyniki w udzielaniu Jednostkowych Poyczek, które wynosi bdzie 0,7 x (p)% Wkadu Zasobów Zwróconych wypaconego na rzecz Ostatecznych Odbiorców z Rachunku Bankowego Wypat Jednostkowych Poyczek z tytuu zawartych Umów Inwestycyjnych, gdzie (p) stanowi oczekiwan przez Wykonawc stawk wynagrodzenia. Wynagrodzenie za wyniki zalene od wartoci rodków zwróconych przez Ostatecznych Odbiorców z tytuu spaty rat kapitaowych od Jednostkowych Poyczek Regionalnych dla MP, w wysokoci 0,3 x (p)% Wkadu Zasobów Zwróconych zwróconego na Rachunek Bankowy Zwrotów Jednostkowych Poyczek w Okresie Wygaszania Portfela, gdzie (p) stanowi oczekiwan przez Wykonawc stawk wynagrodzenia. W ramach tego kryterium oceny ofert Wykonawca moe otrzyma maksymalnie 50 pkt. Punkty przyznane Wykonawcom w ramach kryterium obliczane s wedug wzoru: Pkt. = B / A x 50 gdzie: A - zaproponowana cena w ramach ocenianej oferty; B - najnisza zaproponowana cena w ramach wszystkich ofert. Kategorie des Gewicht-Zuschlagskriteriums: Gewichtung (Punkte, genau) Zuschlagskriterium Zahl: 50 Kriterium: Art: Qualität Beschreibung: Jako oferty - 50% (50 pkt.), w tym: Dugo Okresu Budowy Portfela - maksymalnie 24 pkt. a) Oferta w tym podkryterium bdzie oceniana na podstawie informacji zawartych w Biznes Planie, b) za kady miesic, o który Wykonawca oferuje skrócenie Okresu Budowy Portfela w ramach Produktu Finansowego Poyczka Regionalna dla MP, przyznane zostan 2 pkt., c) Maksymalna liczba miesicy, o któr skrócony moe by maksymalny Okres Budowy Portfela to 12 miesicy, co oznacza, e w ramach tego podkryterium Wykonawca moe otrzyma maksymalnie 24 pkt. Kategorie des Gewicht-Zuschlagskriteriums: Gewichtung (Punkte, genau) Zuschlagskriterium Zahl: 50 5.1.11. Auftragsunterlagen Sprachen, in denen die Auftragsunterlagen offiziell verfügbar sind: Polnisch Frist für die Anforderung zusätzlicher Informationen: 18/04/2025 23:59:59 (UTC+2) Internetadresse der Auftragsunterlagen: https://platformazakupowa.pl/pn/warmia.mazury 5.1.12. Bedingungen für die Auftragsvergabe Bedingungen für die Einreichung: Elektronische Einreichung: Erforderlich Adresse für die Einreichung: https://platformazakupowa.pl/pn/warmia.mazury Sprachen, in denen Angebote oder Teilnahmeanträge eingereicht werden können: Polnisch Elektronischer Katalog: Nicht zulässig Fortgeschrittene oder qualifizierte elektronische Signatur oder Siegel (im Sinne der Verordnung (EU) Nr 910/2014) erforderlich Varianten: Nicht zulässig Die Bieter können mehrere Angebote einreichen: Nicht zulässig Beschreibung der finanziellen Sicherheit: Zamawiajcy da od Wykonawców wniesienia wadium - dla czci nr 1 w wysokoci 12.000,00 PLN Wadium naley wnie przed terminem skadania ofert (w szczególnoci wadium w pienidzu powinno znajdowa si na rachunku Warmisko-Mazurskiej Agencji Rozwoju Regionalnego S.A. w Olsztynie przed upywem terminu skadania ofert). Wykonawca wnosi wadium w jednej lub kilku nastpujcych formach: 1) pienidz, 2) gwarancja bankowa, 3) gwarancja ubezpieczeniowa, 4) porczenie udzielane przez podmioty, o których mowa w art. 6b ust. 5 pkt. 2 ustawy z dnia 9 listopada 2000 roku o utworzeniu Polskiej Agencji Rozwoju Przedsibiorczoci (t.j. Dz.U z 2024 poz. 419) Wadium w pienidzu naley wpaci przelewem na rachunek bankowy Warmisko-Mazurskiej Agencji Rozwoju Regionalnego S.A. w Olsztynie prowadzony w PKO BP S.A. nr konta 16 1020 3541 0000 5102 0014 4568 z wpisaniem na dowodzie wpaty hasa: Wadium na przetarg nr ZP. 272.1.60.2025 cz. .. . Koszty prowizji bankowych z tytuu wpaty wadium ponosi Wykonawca. Wadium w formie gwarancji lub porczenia naley przekaza w oryginale w postaci elektronicznej tj. dokument gwarancji lub porczenia podpisany elektronicznym podpisem kwalifikowanym przez gwaranta lub porczyciela. Gwarancje lub porczenia musz zobowizywa gwaranta lub porczyciela do zapaty wadium na rzecz zamawiajcego na jego pierwsze, pisemne wezwanie, musz by nieodwoalne i wane co najmniej przez okres zwizania ofert. Wadium powinno zabezpiecza uprawnienia Zamawiajcego do zatrzymania wadium okrelone w art. 98 ust. 6 ustawy Pzp. Zwrot lub zatrzymanie wadium nastpi zgodnie z przepisami art. 98 ustawy Pzp. Frist für den Eingang der Angebote: 02/05/2025 12:00:00 (UTC+2) Frist, bis zu der das Angebot gültig sein muss: 90 Tage Informationen über die öffentliche Angebotsöffnung: Eröffnungsdatum: 02/05/2025 12:15:00 (UTC+2) Zusätzliche Informationen: Otwarcie ofert nie ma charakteru publicznego Auftragsbedingungen: Die Auftragsausführung muss im Rahmen von Programmen für geschützte Beschäftigungsverhältnisse erfolgen: Nein Es ist eine Geheimhaltungsvereinbarung erforderlich: nein Elektronische Rechnungsstellung: Erforderlich Aufträge werden elektronisch erteilt: nein Zahlungen werden elektronisch geleistet: ja 5.1.15. Techniken Rahmenvereinbarung: Keine Rahmenvereinbarung Informationen über das dynamische Beschaffungssystem: Kein dynamisches Beschaffungssystem Elektronische Auktion: nein 5.1.16. Weitere Informationen, Schlichtung und Nachprüfung Überprüfungsstelle: Krajowa Izba Odwoawcza Informationen über die Überprüfungsfristen: W toku postpowania o udzielenie zamówienia Wykonawcom, a take innemu podmiotowi, jeeli ma lub mia interes w uzyskaniu danego zamówienia oraz poniós lub moe ponie szkod w wyniku naruszenia przez Zamawiajcego przepisów ustawy przysuguj rodki ochrony prawnej przewidziane w przepisach Dziau IX ustawy Prawo zamówie publicznych - odwoanie do Krajowej Izby Odwoawczej i skarga do sdu okrgowego wnoszone w sposób i w terminach okrelonych w ustawie Pzp (art. 505 590). Organisation, die zusätzliche Informationen über das Vergabeverfahren bereitstellt: Warmisko-Mazurska Agencja Rozwoju Regionalnego S.A. w Olsztynie Organisation, die einen Offline-Zugang zu den Vergabeunterlagen bereitstellt: Warmisko- Mazurska Agencja Rozwoju Regionalnego S.A. w Olsztynie Organisation, die weitere Informationen für die Nachprüfungsverfahren bereitstellt: Krajowa Izba Odwoawcza Organisation, die Teilnahmeanträge entgegennimmt: Województwo Warmisko- Mazurskie Organisation, die Angebote bearbeitet: Warmisko-Mazurska Agencja Rozwoju Regionalnego S.A. w Olsztynie 5.1. Los: LOT-0002 Titel: Cz 2 - Poyczka Regionalna dla MP - limit zasobów zwróconych 8 000 000,00 z Beschreibung: Cz II Poyczka Regionalna dla MP limit Zasobów Zwróconych 8.000.000,00 z. Obejmuje wiadczenie przez Wykonawc usugi polegajcej na utworzeniu, wdroeniu i zarzdzaniu Produktem Finansowym, polegajcej w szczególnoci na udzieleniu, wypaceniu oraz rozliczeniu co najmniej 10 Jednostkowych Poyczek Regionalnych dla MP o parametrach okrelonych w Metryce Produktu Finansowego Poyczka Regionalna dla MP w cznej wysokoci co najmniej: 8.080.808,08 z, w tym: 8.000.000,00 z z wkadu finansowego wniesionego z Zasobów Zwróconych przez Zamawiajcego do utworzonego Produktu Finansowego, uzupenionego o wkad wasny Porednika Finansowego (dalej PF ) w wysokoci 1% - 80.808,08 z. Wedug stanu na poow Okresu Budowy Portfela (zaoonego przez PF w Biznes Planie), co najmniej 40% ww. Limitu Poyczki Regionalnej dla MP musi zosta wypacone Ostatecznym Odbiorcom. Zamawiajcy przewiduje moliwo zastosowania Prawa Opcji zgodnie z art. 441 ustawy Pzp. Wysoko rodków udostpnianych Wykonawcy w ramach Prawa Opcji wynosi do 100% wysokoci Zamówienia podstawowego. Jednostkowe Poyczki Regionalne dla MP udzielane przez Wykonawc ze rodków udostpnionych na podstawie Prawa Opcji bd udzielane w oparciu o zasady zawarte w Metryce Produktu Finansowego Poyczka Regionalna dla MP, stosowane do podstawowej czci Zamówienia. W przypadku skorzystania z Prawa Opcji, Zamawiajcy, w uzgodnieniu z Wykonawc, dokona aktualizacji terminów oraz Wskaników w zakresie realizacji Prawa Opcji. Szczegóowe regulacje dotyczce zakresu i sposobu skorzystania przez Zamawiajcego z Prawa Opcji zostay opisane w Projektowanych Postanowieniach Umowy (PPU) stanowicych Zacznik nr 2 do SWZ. Zamawiajcy wymaga, aby zamówienie zostao wykonane w terminie 120 miesicy od dnia zawarcia umowy, przy czym: 1. Udzielanie i wypata Jednostkowych Poyczek nastpi od dnia udostpnienia Limitu Produktu Finansowego przez okres nie duszy ni 24 miesice, przy czym wypata Jednostkowych Poyczek na rzecz Ostatecznych Odbiorców nastpi w terminie do 30 dni od daty zawarcia Umowy Jednostkowej Poyczki z Ostatecznym Odbiorc. W przypadku skorzystania przez Zamawiajcego z Prawa Opcji, Okres realizacji zamówienia moe ulec wydueniu o 24 miesice; 2. Inne czynnoci, w szczególnoci: monitoring, kontrola, obsuga spat poyczek, windykacja, przechowywanie dokumentów wykonywane bd do dnia spaty ostatniej udzielonej Jednostkowej Poyczki, chyba e w zakresie poszczególnych czynnoci wskazanych w Umowie Operacyjnej okrelono inne terminy. Zamawiajcy nie dopuszcza skadania oferty wariantowej, o której mowa w art. 92 ustawy Pzp tzn. oferty przewidujcej odmienny sposób wykonania zamówienia ni zosta okrelony w niniejszym SWZ. Zamawiajcy da od Wykonawców wniesienia wadium - dla czci nr 2 w wysokoci 8.000,00 PLN Wadium naley wnie przed terminem skadania ofert (w szczególnoci wadium w pienidzu powinno znajdowa si na rachunku Warmisko-Mazurskiej Agencji Rozwoju Regionalnego S.A. w Olsztynie przed upywem terminu skadania ofert). 3. Wykonawca wnosi wadium w jednej lub kilku nastpujcych formach: 1) pienidz, 2) gwarancja bankowa, 3) gwarancja ubezpieczeniowa, 4) porczenie udzielane przez podmioty, o których mowa w art. 6b ust. 5 pkt. 2 ustawy z dnia 9 listopada 2000 roku o utworzeniu Polskiej Agencji Rozwoju Przedsibiorczoci (t.j. Dz.U z 2024 poz. 419) Wadium w pienidzu naley wpaci przelewem na rachunek bankowy Warmisko-Mazurskiej Agencji Rozwoju Regionalnego S.A. w Olsztynie prowadzony w PKO BP S.A. nr konta 16 1020 3541 0000 5102 0014 4568 z wpisaniem na dowodzie wpaty hasa: Wadium na przetarg nr ZP.272.1.60.2025 cz. .. . Koszty prowizji bankowych z tytuu wpaty wadium ponosi Wykonawca. Wadium w formie gwarancji lub porczenia naley przekaza w oryginale w postaci elektronicznej tj. dokument gwarancji lub porczenia podpisany elektronicznym podpisem kwalifikowanym przez gwaranta lub porczyciela. Gwarancje lub porczenia musz zobowizywa gwaranta lub porczyciela do zapaty wadium na rzecz zamawiajcego na jego pierwsze, pisemne wezwanie, musz by nieodwoalne i wane co najmniej przez okres zwizania ofert. Wadium powinno zabezpiecza uprawnienia Zamawiajcego do zatrzymania wadium okrelone w art. 98 ust. 6 ustawy Pzp. Zwrot lub zatrzymanie wadium nastpi zgodnie z przepisami art. 98 ustawy Pzp. Interne Kennung: Cz nr 2 5.1.1. Zweck Art des Auftrags: Dienstleistungen Haupteinstufung (cpv): 66000000 Finanz- und Versicherungsdienstleistungen Optionen: Beschreibung der Optionen: Zamawiajcy przewiduje moliwo zastosowania Prawa Opcji zgodnie z art. 441 ustawy Pzp. Wysoko rodków udostpnianych Wykonawcy w ramach Prawa Opcji wynosi do 100% wysokoci Zamówienia podstawowego. Jednostkowe Poyczki Regionalne dla MP udzielane przez Wykonawc ze rodków udostpnionych na podstawie Prawa Opcji bd udzielane w oparciu o zasady zawarte w Metryce Produktu Finansowego Poyczka Regionalna dla MP, stosowane do podstawowej czci Zamówienia. W przypadku skorzystania z Prawa Opcji, Zamawiajcy, w uzgodnieniu z Wykonawc, dokona aktualizacji terminów oraz Wskaników w zakresie realizacji Prawa Opcji. Szczegóowe regulacje dotyczce zakresu i sposobu skorzystania przez Zamawiajcego z Prawa Opcji zostay opisane w Projektowanych Postanowieniach Umowy (PPU) stanowicych Zacznik nr 2 do SWZ. 5.1.2. Erfüllungsort Land, Gliederung (NUTS): Olsztyski (PL622) Land: Polen Zusätzliche Informationen: Zadanie bdce przedmiotem niniejszego zamówienia moe by wiadczone w odniesieniu do przedsiwzi w zakresie przedstawionym w Metryce Produktu Finansowego Poyczka Regionalna dla MP, realizowanych przez Ostatecznych Odbiorców okrelonych w Metryce Produktu Finansowego Poyczka Regionalna dla MP, wycznie na terenie województwa warmisko-mazurskiego. 5.1.3. Geschätzte Dauer Laufzeit: 144 Monate 5.1.5. Wert Geschätzter Wert ohne MwSt.: 1 280 000,00 PLN 5.1.6. Allgemeine Informationen Vorbehaltene Teilnahme: Teilnahme ist nicht vorbehalten. Die Namen und beruflichen Qualifikationen des zur Auftragsausführung eingesetzten Personals sind anzugeben: Erforderlich für das Angebot Auftragsvergabeprojekt nicht aus EU-Mitteln finanziert Die Beschaffung fällt unter das Übereinkommen über das öffentliche Beschaffungswesen: nein 5.1.9. Eignungskriterien Quellen der Auswahlkriterien: Auftragsunterlagen 5.1.10. Zuschlagskriterien Kriterium: Art: Preis Beschreibung: Poziom oczekiwanego wynagrodzenia - maksymalnie 50 pkt. Cena oferty - 50% (50 pkt.) - tj. poziom oczekiwanego wynagrodzenia Poredników Finansowych Wykonawca bdzie uprawniony do otrzymywania wynagrodzenia w formie opaty za zarzdzanie, stanowicej cen za realizacj zamówienia. Ocenie podlega wysoko oczekiwanego wynagrodzenia Wykonawcy powizanego z wynikami wdraania Produktu Finansowego. Wynagrodzenie Wykonawcy podzielone zostanie na dwie skadowe, wedug poniszych zasad: Wynagrodzenie za wyniki w udzielaniu Jednostkowych Poyczek, które wynosi bdzie 0,7 x (p)% Wkadu Zasobów Zwróconych wypaconego na rzecz Ostatecznych Odbiorców z Rachunku Bankowego Wypat Jednostkowych Poyczek z tytuu zawartych Umów Inwestycyjnych, gdzie (p) stanowi oczekiwan przez Wykonawc stawk wynagrodzenia. Wynagrodzenie za wyniki zalene od wartoci rodków zwróconych przez Ostatecznych Odbiorców z tytuu spaty rat kapitaowych od Jednostkowych Poyczek Regionalnych dla MP, w wysokoci 0,3 x (p)% Wkadu Zasobów Zwróconych zwróconego na Rachunek Bankowy Zwrotów Jednostkowych Poyczek w Okresie Wygaszania Portfela, gdzie (p) stanowi oczekiwan przez Wykonawc stawk wynagrodzenia. W ramach tego kryterium oceny ofert Wykonawca moe otrzyma maksymalnie 50 pkt. Punkty przyznane Wykonawcom w ramach kryterium obliczane s wedug wzoru: Pkt. = B / A x 50 gdzie: A - zaproponowana cena w ramach ocenianej oferty; B - najnisza zaproponowana cena w ramach wszystkich ofert. Kategorie des Gewicht-Zuschlagskriteriums: Gewichtung (Punkte, genau) Zuschlagskriterium Zahl: 50 Kriterium: Art: Qualität Beschreibung: Jako oferty - 50% (50 pkt.), w tym: Dugo Okresu Budowy Portfela - maksymalnie 24 pkt. a) Oferta w tym podkryterium bdzie oceniana na podstawie informacji zawartych w Biznes Planie, b) za kady miesic, o który Wykonawca oferuje skrócenie Okresu Budowy Portfela w ramach Produktu Finansowego Poyczka Regionalna dla MP, przyznane zostan 2 pkt., c) Maksymalna liczba miesicy, o któr skrócony moe by maksymalny Okres Budowy Portfela to 12 miesicy, co oznacza, e w ramach tego podkryterium Wykonawca moe otrzyma maksymalnie 24 pkt. Kategorie des Gewicht-Zuschlagskriteriums: Gewichtung (Punkte, genau) Zuschlagskriterium Zahl: 50 5.1.11. Auftragsunterlagen Sprachen, in denen die Auftragsunterlagen offiziell verfügbar sind: Polnisch Frist für die Anforderung zusätzlicher Informationen: 18/04/2025 23:59:59 (UTC+2) Internetadresse der Auftragsunterlagen: https://platformazakupowa.pl/pn/warmia.mazury 5.1.12. Bedingungen für die Auftragsvergabe Bedingungen für die Einreichung: Elektronische Einreichung: Erforderlich Adresse für die Einreichung: https://platformazakupowa.pl/pn/warmia.mazury Sprachen, in denen Angebote oder Teilnahmeanträge eingereicht werden können: Polnisch Elektronischer Katalog: Nicht zulässig Fortgeschrittene oder qualifizierte elektronische Signatur oder Siegel (im Sinne der Verordnung (EU) Nr 910/2014) erforderlich Varianten: Nicht zulässig Die Bieter können mehrere Angebote einreichen: Nicht zulässig Beschreibung der finanziellen Sicherheit: Zamawiajcy da od Wykonawców wniesienia wadium - dla czci nr 2 w wysokoci 8.000,00 PLN Wadium naley wnie przed terminem skadania ofert (w szczególnoci wadium w pienidzu powinno znajdowa si na rachunku Warmisko-Mazurskiej Agencji Rozwoju Regionalnego S.A. w Olsztynie przed upywem terminu skadania ofert). Wykonawca wnosi wadium w jednej lub kilku nastpujcych formach: 1) pienidz, 2) gwarancja bankowa, 3) gwarancja ubezpieczeniowa, 4) porczenie udzielane przez podmioty, o których mowa w art. 6b ust. 5 pkt. 2 ustawy z dnia 9 listopada 2000 roku o utworzeniu Polskiej Agencji Rozwoju Przedsibiorczoci (t.j. Dz.U z 2024 poz. 419) Wadium w pienidzu naley wpaci przelewem na rachunek bankowy Warmisko-Mazurskiej Agencji Rozwoju Regionalnego S.A. w Olsztynie prowadzony w PKO BP S.A. nr konta 16 1020 3541 0000 5102 0014 4568 z wpisaniem na dowodzie wpaty hasa: Wadium na przetarg nr ZP. 272.1.60.2025 cz. .. . Koszty prowizji bankowych z tytuu wpaty wadium ponosi Wykonawca. Wadium w formie gwarancji lub porczenia naley przekaza w oryginale w postaci elektronicznej tj. dokument gwarancji lub porczenia podpisany elektronicznym podpisem kwalifikowanym przez gwaranta lub porczyciela. Gwarancje lub porczenia musz zobowizywa gwaranta lub porczyciela do zapaty wadium na rzecz zamawiajcego na jego pierwsze, pisemne wezwanie, musz by nieodwoalne i wane co najmniej przez okres zwizania ofert. Wadium powinno zabezpiecza uprawnienia Zamawiajcego do zatrzymania wadium okrelone w art. 98 ust. 6 ustawy Pzp. Zwrot lub zatrzymanie wadium nastpi zgodnie z przepisami art. 98 ustawy Pzp. Frist für den Eingang der Angebote: 02/05/2025 12:00:00 (UTC+2) Frist, bis zu der das Angebot gültig sein muss: 90 Tage Informationen über die öffentliche Angebotsöffnung: Eröffnungsdatum: 02/05/2025 12:15:00 (UTC+2) Zusätzliche Informationen: Otwarcie ofert nie ma charakteru publicznego Auftragsbedingungen: Die Auftragsausführung muss im Rahmen von Programmen für geschützte Beschäftigungsverhältnisse erfolgen: Nein Elektronische Rechnungsstellung: Erforderlich Aufträge werden elektronisch erteilt: nein Zahlungen werden elektronisch geleistet: ja 5.1.15. Techniken Rahmenvereinbarung: Keine Rahmenvereinbarung Informationen über das dynamische Beschaffungssystem: Kein dynamisches Beschaffungssystem Elektronische Auktion: nein 5.1.16. Weitere Informationen, Schlichtung und Nachprüfung Überprüfungsstelle: Krajowa Izba Odwoawcza Informationen über die Überprüfungsfristen: W toku postpowania o udzielenie zamówienia Wykonawcom, a take innemu podmiotowi, jeeli ma lub mia interes w uzyskaniu danego zamówienia oraz poniós lub moe ponie szkod w wyniku naruszenia przez Zamawiajcego przepisów ustawy przysuguj rodki ochrony prawnej przewidziane w przepisach Dziau IX ustawy Prawo zamówie publicznych - odwoanie do Krajowej Izby Odwoawczej i skarga do sdu okrgowego wnoszone w sposób i w terminach okrelonych w ustawie Pzp (art. 505 590). Organisation, die zusätzliche Informationen über das Vergabeverfahren bereitstellt: Warmisko-Mazurska Agencja Rozwoju Regionalnego S.A. w Olsztynie Organisation, die einen Offline-Zugang zu den Vergabeunterlagen bereitstellt: Warmisko- Mazurska Agencja Rozwoju Regionalnego S.A. w Olsztynie Organisation, die weitere Informationen für die Nachprüfungsverfahren bereitstellt: Krajowa Izba Odwoawcza Organisation, die Teilnahmeanträge entgegennimmt: Województwo Warmisko- Mazurskie Organisation, die Angebote bearbeitet: Warmisko-Mazurska Agencja Rozwoju Regionalnego S.A. w Olsztynie 8. Organisationen 8.1. ORG-0001 Offizielle Bezeichnung: Warmisko-Mazurska Agencja Rozwoju Regionalnego S.A. w Olsztynie Registrierungsnummer: KRS 000014479 Postanschrift: Plac Gen. Józefa Bema 3 Stadt: Olsztyn Postleitzahl: 10-516 Land, Gliederung (NUTS): Olsztyski (PL622) Land: Polen Kontaktperson: Sekretariat Warmisko-Mazurskiej Agencji Rozwoju Regionalnego S.A. w Olsztynie E-Mail: www.wmarr@wmarr.olsztyn.pl Telefon: 895211250 Internetadresse: https://www.wmarr.olsztyn.pl Endpunkt für den Informationsaustausch (URL): https://a.mazurek@wmarr.olsztyn.pl Rollen dieser Organisation: Organisation, die zusätzliche Informationen über das Vergabeverfahren bereitstellt Organisation, die einen Offline-Zugang zu den Vergabeunterlagen bereitstellt Organisation, die Angebote bearbeitet 8.1. ORG-0002 Offizielle Bezeichnung: Województwo Warmisko- Mazurskie Registrierungsnummer: 7393890447 Postanschrift: ul.Emilii Plater 1 Stadt: Olsztyn Postleitzahl: 10-516 Land, Gliederung (NUTS): Olsztyski (PL622) Land: Polen E-Mail: www.wmarr@wmarr.olsztyn.pl Telefon: +48 895219841 Internetadresse: www.warmia.mazury.pl Endpunkt für den Informationsaustausch (URL): https://zamowienia@warmia.mazury.pl Profil des Erwerbers: https://ezamowienia.gov.pl Rollen dieser Organisation: Beschaffer Organisation, die Teilnahmeanträge entgegennimmt 8.1. ORG-0003 Offizielle Bezeichnung: Krajowa Izba Odwoawcza Registrierungsnummer: 5262239325 Postanschrift: ul.Postpu 17A Stadt: Warszawa Postleitzahl: 02-676 Land, Gliederung (NUTS): Miasto Warszawa (PL911) Land: Polen Internetadresse: https://odwolania@uzp.gov.pl Endpunkt für den Informationsaustausch (URL): https://www.gov.pl/web/uzp/krajowa-izba- odwolawcza Rollen dieser Organisation: Überprüfungsstelle Organisation, die weitere Informationen für die Nachprüfungsverfahren bereitstellt 8.1. ORG-0000 Offizielle Bezeichnung: Publications Office of the European Union Registrierungsnummer: PUBL Stadt: Luxembourg Postleitzahl: 2417 Land, Gliederung (NUTS): Luxembourg (LU000) Land: Luxemburg E-Mail: ted@publications.europa.eu Telefon: +352 29291 Internetadresse: https://op.europa.eu Rollen dieser Organisation: TED eSender Informationen zur Bekanntmachung Kennung/Fassung der Bekanntmachung: a5464780-6756-4930-9541-8463d8eea72b - 01 Formulartyp: Wettbewerb Art der Bekanntmachung: Auftrags- oder Konzessionsbekanntmachung Standardregelung Unterart der Bekanntmachung: 16 Datum der Übermittlung der Bekanntmachung: 31/03/2025 11:05:00 (UTC) Sprachen, in denen diese Bekanntmachung offiziell verfügbar ist: Polnisch ABl. S Nummer der Ausgabe: 64/2025 Datum der Veröffentlichung: 01/04/2025 Referenzen: https://a.mazurek@wmarr.olsztyn.pl https://ezamowienia.gov.pl https://odwolania@uzp.gov.pl https://platformazakupowa.pl/pn/warmia.mazury https://www.gov.pl/web/uzp/krajowa-izba-odwolawcza https://www.wmarr.olsztyn.pl https://zamowienia@warmia.mazury.pl +++ Weitere Referenzen im Text +++ http://icc-hofmann.net/NewsTicker/202504/ausschreibung-206916-2025-POL.txt -------------------------------------------------------------------------------- Database Operation & Alert Service (icc-hofmann) for: The Office for Official Publications of the European Communities The Federal Office of Foreign Trade Information Phone: +49 6082-910101, Fax: +49 6082-910200, URL: http://www.icc-hofmann.de